很多小伙伴們在問(wèn)POS機洗錢(qián)能不能被查出來(lái)，這個(gè)肯定會(huì )被查出來(lái)的。因為銀行主要就是根據你賬戶(hù)資金動(dòng)向進(jìn)行判斷是否是正常的交易，其實(shí)和POS機沒(méi)有啥關(guān)系，POS機只是用來(lái)收款的工具。所以大家不要認為利用POS機進(jìn)行交易就不會(huì )查出來(lái)洗錢(qián)，這種想法是錯誤的，下面就來(lái)看看有什么危害？

　　一、利用POS機洗錢(qián)的危害

　　1、用戶(hù)洗錢(qián)屬于刑事犯罪，容易被抓起來(lái)。

　　2、會(huì )造成國家資本外流，資金流入境外。

　　3、社會(huì )信用動(dòng)搖，會(huì )引起金融危機從而影響安全。

　　二、金融機構如何辨別POS機洗錢(qián)

　　1、首先做好賬戶(hù)身份確認，從而確定資金的來(lái)源。

　　2、金融機構需要根據消費場(chǎng)地和場(chǎng)景分析是否符合正確交易內容。

　　3、查看賬戶(hù)近幾年的交易記錄，這樣可以查看是否是進(jìn)行不正常是交易。

　　三、POS機洗錢(qián)被查出來(lái)的原因

　　1、首先辦理POS機是需要進(jìn)行身份證進(jìn)行認證，都是需要個(gè)人身份證明的。

　　2、資金來(lái)往過(guò)密，導致被監控。

　　3、來(lái)往資金過(guò)大，導致無(wú)法正常交易。

　　綜上，不要利用POS機進(jìn)行洗錢(qián)，因為會(huì )被銀行進(jìn)行查封，如果查到不正常的交易就會(huì )面臨法律責任。因為洗錢(qián)屬于違法行為，大家千萬(wàn)不要做違法的事情，會(huì )受到相關(guān)部門(mén)的懲罰。